Small Business Administration - Geschichte

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Kleine Betriebswirtschaft - unabhängige Bundesbehörde in der Exekutive. Es wurde 1953 gegründet und bietet kleinen Unternehmen in den Vereinigten Staaten Hilfe, Beratung, Unterstützung und Unterstützung. Darüber hinaus vergibt die Agentur Kredite an kleine Unternehmen, staatliche und lokale Bauträger und Opfer von Überschwemmungen und anderen Katastrophen

. .



Aufzeichnungen der Small Business Administration [SBA]

Gegründet: Als unabhängige Agentur nach dem Small Business Act (67 Stat. 232), 30. Juli 1953.

Vorgängeragenturen:

Funktionen: Bietet finanzielle Unterstützung für kleine Unternehmen und Investmentgesellschaften sowie für staatliche und lokale Entwicklungsunternehmen. Lizenziert und reguliert Investmentgesellschaften für kleine Unternehmen.

Finden von Hilfsmitteln: Forrest R. Holdcamper, comp., "Preliminary Inventory of the Records of the Small Business Administration", NC 71 (Sept. 1964).

Verwandte Datensätze: Aufzeichnungen von Veröffentlichungen der Small Business Administration und ihrer Vorgänger in RG 287, Publications of the U.S. Government.

309.2 Aufzeichnungen der Small Defense Plants Administration
1951-53

Geschichte: Gegründet durch die Änderungen des Verteidigungsproduktionsgesetzes von 1951 (65 Stat. 131), 31. Juli 1951, um kleine Unternehmen zu ermutigen, zur Rüstungsproduktion beizutragen. Abgeschafft mit Wirkung zum 31. Juli 1953 durch die Änderungen des Verteidigungsproduktionsgesetzes von 1953 (67 Stat. 131), 30. Juni 1953. Liquidationsaktivitäten und Hauptvertragsverwaltung wurden durch den Small Business Act von 1953 und EO 10504 auf die SBA übertragen, 1. Dezember 1953.

Textaufzeichnungen: Allgemeine Korrespondenz, 1951-53. Fallbeispiele zu steuerlichen Amortisationen, Material und Ausstattung, Auftragsbeschaffung, Befähigungsnachweisen, Darlehen und gemeinsamen Feststellungen, 1951-53. Allgemeine Sachakten, 1951-53. Aufzeichnungen des Direktors für Auftragsbeschaffung Charles H. Swisher, die sich hauptsächlich auf das Munitionsprogramm beziehen, 1951-53.

309.3 Allgemeine Aufzeichnungen der Small Business Administration
1954-68

Textaufzeichnungen: Verwaltungsakten, 1953-72 (372 ft.). Verwaltungs- und Korrespondenzakten des Administrators, 1982-83. Persönliche Betreffdateien von Administrator James C. Sanders, 1983-84. Nationale Richtlinien, 1965-75 (300 Fiche). Fallbeispiele zu Anträgen auf abgelehnte, annullierte oder zurückgezogene Unternehmensdarlehen, 1954-55. Sitzungs- und Konferenzprotokolle des Nationalen Beirats und der regionalen und staatlichen Beratungsgruppen 1954-68. Beiratsakten, 1969-70. Protokolle des Kreditprüfungsausschusses, 1953-56. Forschungsberichte aus SBA-geförderten Studien, 1961-62.

309.4 Aufzeichnungen von SBA-Außenstellen
1955-82

309.4.1 Aufzeichnungen der SBA-Region I, Boston, MA (CT, ME, MA, NH, RI, VT)

Textaufzeichnungen (in Boston): Aufzeichnungen des Beirats, geführt von Concord, NH, District Office, 1971-74.

309.4.2 Aufzeichnungen der SBA Region V, Chicago, IL (IL, IN, OH, MI, MN, WI)

Textaufzeichnungen (in Chicago): Aufzeichnungen des Beirats, geführt vom Chicago District Office, 1974-77.

309.4.3 Aufzeichnungen der SBA-Region VI, Dallas, TX (AR, LA, NM, OK, TX)

Textaufzeichnungen (in Fort Worth): Aufzeichnungen des Beirats, die vom Regionalbüro Dallas, TX, 1972-82 geführt werden. Allgemeine Korrespondenz der Distrikt- und Gemeindebeiräte, 1967-70. Aufzeichnungen über Disaster Field Offices, 1955-69.

309.4.4 Datensätze der SBA-Region X, Seattle, WA (AK, ID, OR, WA)

Textaufzeichnungen (in Seattle): Aufzeichnungen des Beirats, geführt vom Boise, ID, District Office, 1966-72.

309.5 Bewegtbilder (allgemein)
1953-87
74 Rollen

Informations- und Lehrfilme für potenzielle Kleinunternehmer, die Bereiche wie Werbung, Marketing, Mitarbeiterbeziehungen, Frauen in der Wirtschaft, Kundenservice, Finanzanalyse, Cashflow-Prognose, Aufzeichnungen und Diebstahlprävention abdecken (75 Rollen).

309.6 Videoaufnahmen (allgemein)
ca. 1969, ca. 1975, 1980-89

"Pension", gemacht für Information und Ausbildung, ca. 1969 (1 Stück). "Ihre Geschäftsressource", erklärt die Mission und Funktionen von SBA, ca. 1975 (1 Stück). Office of Advocacy-Produktionen, 1980-89 (25 Stücke).

309.7 Tonaufnahmen (allgemein)
1980

"Strukturierung des Small Business Program eines Staates", 1980 (3items).

309.8 Maschinenlesbare Datensätze (allgemein)
1968-91
6 Datensätze

Datendateien des Loan Accounting Cash Collection System (LACCS) für den Zeitraum 1968-88 und für die Geschäftsjahre 1989 und 1990, bestehend aus gemeinfreien Dateien und nicht unterdrückten ("Archiven") Dateien mit Begleitdokumentation.

Bibliographische Anmerkung: Webversion basierend auf dem Guide to Federal Records in the National Archives of the United States. Zusammengestellt von Robert B. Matchette et al. Washington, DC: National Archives and Records Administration, 1995.
3 Bände, 2428 Seiten.

Diese Webversion wird von Zeit zu Zeit aktualisiert, um Datensätze aufzunehmen, die seit 1995 verarbeitet wurden.


Inhalt

Forscher und Analysten kleiner oder inhabergeführter Unternehmen verhalten sich im Allgemeinen so, als ob nominale Organisationsformen (z. Allerdings grenzen Eigentümer-Manager ihr Verhalten oft nicht an die implizite Trennung zwischen ihren persönlichen und geschäftlichen Interessen ab. Kreditgeber schließen häufig auch über organisatorische (Unternehmens-) Grenzen hinweg ab, indem sie persönliche Garantien einholen oder privat gehaltene Vermögenswerte als Sicherheit akzeptieren. [1] Aufgrund dieses Verhaltens möchten Forscher und Analysten bei der Beurteilung der Organisationstypen und der implizierten Grenzen im Zusammenhang mit inhabergeführten Unternehmen vorsichtig sein. Dazu gehören Analysen, die traditionelle Rechnungslegungsangaben verwenden, und Studien, die das Unternehmen als durch eine formale Organisationsstruktur definiert betrachten.

Konzepte von Kleinunternehmen, Selbstständigkeit, Unternehmertum und Startup Bearbeiten

Die Konzepte Kleinunternehmen, Selbstständigkeit, Unternehmertum und Startup überschneiden sich bis zu einem gewissen Grad, tragen aber auch wichtige Unterschiede. Diese vier Konzepte werden oft miteinander verschmolzen.

Im Folgenden sind die wichtigsten Unterschiede dieser Konzepte zusammengefasst:

  • Selbständigkeit: eine Organisation, die mit der primären Absicht gegründet wurde, den Gründern eine Arbeit zu geben, d. h. Einzelunternehmen. : alle neuen Organisationen. : eine vorübergehende neue Organisation, die geschaffen wurde, um größer zu sein (zumindest Mitarbeiter).
  • Kleinunternehmen: Eine Organisation, die klein ist (wenige Mitarbeiter) und die Absicht haben kann, größer zu werden oder auch nicht.

Viele Kleinunternehmen sind Einzelunternehmen, die nur aus dem Inhaber bestehen, Kleinunternehmen können jedoch auch eine geringe Anzahl zusätzlicher Mitarbeiter beschäftigen. Einige kleine Unternehmen, die ein bestehendes Produkt, Verfahren oder eine Dienstleistung anbieten, haben nicht das primäre Ziel des Wachstums. Im Gegensatz dazu wird ein Unternehmen, das gegründet wurde, um ein großes Unternehmen zu werden, als Startup bezeichnet. Startups streben nach Wachstum und bieten oft ein innovatives Produkt, Verfahren oder eine Dienstleistung an. Die Gründer von Start-ups streben in der Regel an, das Unternehmen zu vergrößern, indem sie Mitarbeiter einstellen, internationalen Vertrieb suchen usw. Erfolgreiche Unternehmer haben die Fähigkeit, ein Unternehmen durch richtige Planung in eine positive Richtung zu führen, sich an sich ändernde Umgebungen anzupassen und ihre eigenen Stärken und Schwächen zu verstehen. Spektakuläre Erfolgsgeschichten stammen von Startups, die im Wachstum expandierten. Beispiele wären Microsoft, Genentech und Federal Express, die alle das Gefühl der Gründung neuer Unternehmen für kleine Unternehmen verkörpern. [2]

Die selbständige Erwerbstätigkeit verschafft vor allem den Gründern Arbeiten. Unternehmertum bezieht sich auf alle neuen Unternehmen, einschließlich Selbstständigkeit und Unternehmen, die nie groß werden oder sich registrieren lassen wollen, aber Startups beziehen sich auf neue Unternehmen, die über die Gründer hinaus wachsen, Mitarbeiter haben und groß werden wollen.

Größendefinitionen Bearbeiten

Die rechtliche Definition von „Kleinunternehmen“ variiert je nach Land und Branche. Zu den Methoden zur Klassifizierung kleiner Unternehmen zählen neben mehreren Mitarbeitern auch der Jahresumsatz (Umsatz), der Wert der Vermögenswerte und der Reingewinn (Bilanz), allein oder als Kombination von Faktoren.

  • In Indien fallen alle Fertigungs- und Dienstleistungsunternehmen mit Investitionen von „nicht mehr als 10 Mrd. Rupien“ und einem Jahresumsatz von „nicht mehr als 50 Mrd. Rupien“ unter diese Kategorie.
  • In den Vereinigten Staaten legt die Small Business Administration branchenspezifische Standards für die Größe von Kleinunternehmen fest, spezifiziert jedoch im Allgemeinen ein Kleinunternehmen mit weniger als 500 Mitarbeitern für produzierende Unternehmen und weniger als 7,5 Millionen US-Dollar an Jahreseinnahmen für die meisten nicht verarbeitenden Unternehmen Unternehmen. [3][4] Die Definition kann je nach Umstand variieren – zum Beispiel hat ein kleines Unternehmen mit weniger als 25 Vollzeitäquivalent-Mitarbeitern und einem durchschnittlichen Jahreslohn von unter 50.000 US-Dollar Anspruch auf eine Steuergutschrift im Rahmen des Gesetzentwurfs zur Gesundheitsreform Patientenschutz und bezahlbare Pflege Gesetz. [5] Zum Vergleich: a mittelständisches Unternehmen oder mittelständisches Unternehmen hat weniger als 500 Mitarbeiter.
  • Die Europäische Union definiert im Allgemeinen ein kleines Unternehmen als ein Unternehmen mit weniger als fünfzig Beschäftigten und einem Umsatz oder einer Bilanzsumme von weniger als 10 Millionen Euro. [6] aber die Europäische Kommission führt eine Überprüfung dieser Definition durch. [7] Zum Vergleich: a mittelständisches Unternehmen hat weniger als 250 Mitarbeiter und einen Umsatz von weniger als 50 Mio. €. oder Bilanzsumme unter 43 Mio. €. [6]
  • In Australien wird ein kleines Unternehmen definiert durch die Gesetz über faire Arbeit 2009 als ein Unternehmen mit weniger als fünfzehn Mitarbeitern. Zum Vergleich: a mittelständisches Unternehmen oder mittelständisches Unternehmen hat weniger als zweihundert Mitarbeiter.
  • In Südafrika definiert der National Small Business Amendment Act (Gesetz 26 von 2003) Unternehmen auf unterschiedliche Weise unter Verwendung von fünf Kategorien, die zuvor durch das National Small Business Act (Gesetz 102 von 1996) festgelegt wurden, nämlich Standardklassifizierung von Industriesektoren und Teilsektoren, Klassengröße, Gegenwert bezahlter Arbeitnehmer, Umsatz und Vermögenswert ohne Anlagevermögen. [8]

Kleine Unternehmen sind in ihrem Tätigkeitsbereich in der Regel nicht dominant. [9]

Die folgende Tabelle dient als nützlicher Leitfaden für die Nomenklatur der Unternehmensgröße.

Definitionen der Unternehmensgröße (nach Anzahl der Mitarbeiter)

  • Die meisten Zellen spiegeln Größen wider, die nicht gesetzlich definiert sind.
  • Einige Definitionen sind multiparametrisch, z. B. nach Branche, Umsatz oder Marktanteil.

Demografie Bearbeiten

Im Jahr 2016 wurde eine Studie veröffentlicht, die die Demografie von Kleinunternehmern untersuchte. Die Studie zeigte, dass die durchschnittlichen amerikanischen Kleinunternehmer über 50 Jahre alt waren. Das Alter verteilte sich auf 51 % über 50 Jahre, 33 % auf die Altersgruppe 35–49 und 16 % auf die unter 35-Jährigen Geschlecht: 55% waren im Besitz von Männern, 36% von Frauen und 9% waren gleichberechtigte Eigentümer von Männern und Frauen. Was die Rasse angeht: 72 % waren Weiß/Kaukasier, 13,5 % Latinos, 6,3 % Afroamerikaner, 6,2 % Asiaten und 2 % andere. Was den Bildungshintergrund angeht: 39% hatten einen Bachelor-Abschluss oder höher, 33% hatten einen Hochschulabschluss und 28% hatten mindestens einen High-School-Abschluss. [10]

Die US-Volkszählungsdaten für die Jahre 2014 und 2015 zeigen den Anteil der Frauen an Kleinunternehmen nach Unternehmensgröße. Die Daten erklären den Anteil von Frauen im Besitz von Frauen sowie die Anzahl der Mitarbeiter einschließlich des Eigentümers. Generell gilt: Je kleiner das Unternehmen, desto eher gehört es einer Frau. Die Daten zeigen, dass etwa 22 % der kleinen Unternehmen mit 100-500 Mitarbeitern im Besitz von Frauen waren, ein Prozentsatz, der mit zunehmender Größe des Unternehmens steigt. 41 % der Unternehmen mit nur 2-4 Mitarbeitern wurden von Frauen geführt, und in Unternehmen mit nur einer Person war diese Person in 51 % der Fälle eine Frau. [10]

Franchiseunternehmen Bearbeiten

Franchising ist eine Möglichkeit für Kleinunternehmer, von den Skaleneffekten des großen Unternehmens (Franchisegeber) zu profitieren. McDonald's und Subway sind Beispiele für ein Franchise. Der Kleinunternehmer kann einen starken Markennamen und die Kaufkraft des größeren Unternehmens nutzen und gleichzeitig seine eigene Investition erschwinglich halten. Einige Franchisenehmer kommen jedoch zu dem Schluss, dass sie das "Schlechteste aus beiden Welten" erleiden, weil sie durch Unternehmensmandate zu eingeschränkt sind und keine echte Unabhängigkeit haben. Es ist eine Annahme, dass kleine Unternehmen nur Franchisenehmer sind, aber die Wahrheit ist, dass viele Franchisegeber auch kleine Unternehmen sind. Obwohl sie als erfolgreiche Art der Geschäftstätigkeit angesehen werden, hat die Literatur bewiesen, dass es auch im Franchising eine hohe Fehlerquote gibt, insbesondere in im Vereinigten Königreich, wo Untersuchungen ergeben, dass von 1658 Franchiseunternehmen, die 1984 tätig waren, 1998 nur noch 601 übrig blieben, also nur 36 %. [11]

Händlergenossenschaft Bearbeiten

Eine Einzelhändlergenossenschaft ist eine Art von Genossenschaft, die im Namen ihrer Einzelhändlermitglieder Skaleneffekte erzielt. Handelsgenossenschaften nutzen ihre Kaufkraft, um Rabatte von Herstellern zu erhalten und teilen sich oft die Marketingausgaben. Sie werden oft als "lokale Gruppen" anerkannt, weil sie ihre eigenen Geschäfte innerhalb der Gemeinde besitzen. [12] Es ist üblich, dass örtliche Lebensmittelgeschäfte, Baumärkte und Apotheken an Einzelhändlerkooperationen teilnehmen. Ace Hardware, True Value und NAPA sind Beispiele für eine Einzelhändlerkooperative. Handelsgenossenschaften ermöglichen es den Verbrauchern auch, ihre eigenen Einnahmen zu erzielen und Verhandlungsmacht außerhalb des Unternehmenssektors zu gewinnen. [12] Einzelhandelsgenossenschaften sind hauptsächlich in kleinen Gemeinden ansässig, in denen lokale Unternehmen oft geschlossen sind. [12]

Viele kleine Unternehmen können kostengünstig und in Teilzeit gegründet werden, während eine Person einer regulären Arbeit bei einem Arbeitgeber nachgeht oder Familienmitglieder zu Hause betreut. In Entwicklungsländern sind viele kleine Unternehmen Einzelunternehmen, die beispielsweise Produkte an einem Marktstand verkaufen oder warme Speisen für den Straßenverkauf zubereiten, die ein kleines Einkommen bieten. In den 2000er Jahren ist ein kleines Unternehmen auch gut für Internetmarketing geeignet, da es leicht spezialisierte Nischen bedienen kann, was vor der Internetrevolution, die Ende der 1990er Jahre begann, schwieriger gewesen wäre. Internet-Marketing gibt kleinen Unternehmen die Möglichkeit, mit kleineren Budgets zu vermarkten. Die Anpassung an den Wandel ist für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, und insbesondere kleine Unternehmen sind nicht an die bürokratische Trägheit großer Unternehmen gebunden, sodass kleine Unternehmen schneller auf die sich ändernde Marktnachfrage reagieren können. Kleinunternehmer haben in der Regel einen engeren persönlichen Kontakt mit ihren Kunden und Kunden als Großunternehmen, da Kleinunternehmer ihre Kunden jede Woche persönlich sehen.

Eine Studie zeigte, dass kleine, lokale Unternehmen besser für eine lokale Wirtschaft sind als die Einführung neuer Handelsketten. Durch die Eröffnung neuer Handelsketten auf nationaler Ebene sinken die Gewinne lokal geführter Unternehmen stark und viele Unternehmen scheitern und müssen schließen. Dadurch entsteht ein exponentieller Effekt. Wenn ein Geschäft schließt, verlieren die Leute ihre Jobs, andere Geschäfte verlieren Geschäft durch das gescheiterte Geschäft und so weiter. In vielen Fällen verdrängen Großunternehmen genauso viele Arbeitsplätze, wie sie schaffen. [13]

Unabhängigkeit Bearbeiten

Unabhängigkeit ist ein weiterer Vorteil eines kleinen Unternehmens. Ein Kleinunternehmer muss nicht einem Vorgesetzten oder Manager Bericht erstatten. Außerdem möchten viele Menschen ihre eigenen Entscheidungen treffen, ihre eigenen Risiken eingehen und die Früchte ihrer Bemühungen ernten. Inhaber kleiner Unternehmen verfügen über die Flexibilität und Freiheit, ihre eigenen Entscheidungen innerhalb der durch wirtschaftliche und andere Umweltfaktoren auferlegten Beschränkungen zu treffen. [14] Unternehmer müssen jedoch sehr lange arbeiten und verstehen, dass ihre Kunden letztendlich ihre Chefs sind.

Kleine Unternehmen (häufig von Familienmitgliedern geführt) können sich schneller an die sich ändernden Bedingungen anpassen, sie können jedoch auch der Aufnahme neuen Wissens und der Beschäftigung neuer Arbeitskräfte von außen verschlossen sein. [fünfzehn]

Finanzberichterstattung Bearbeiten

Kleine Unternehmen profitieren von weniger umfangreichen Anforderungen an die Buchhaltung und Finanzberichterstattung als größere Unternehmen. Die Richtlinie der Europäischen Union zum Jahresabschluss 2013 zielt darauf ab, "den Verwaltungsaufwand zu begrenzen und einfache und solide Rechnungslegungsvorschriften insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) vorzusehen". [16] Im Vereinigten Königreich haben die Companies, Partnerships and Groups (Accounts and Reports) Regulations 2015 die EU-Richtlinie in britisches Recht umgesetzt und das Meldesystem für Konten mit reduzierter Offenlegung für alle Rechnungsperioden, die am oder nach dem 1. Januar 2016 beginnen, geändert. [17 ] "Abgekürzte Konten" wurden für kleinere Einheiten unter "FRSSE" zugelassen, die Rechnungslegungsstandard für kleinere Unternehmen). Bis 2015 durften Unternehmen, die nach dem UK Companies Act 2006 als klein eingestuft wurden, diesen Standard verwenden. [18] Für Rechnungsjahre, die am oder nach dem 1. Januar 2016 enden, ist FRSSE nicht mehr verfügbar, [19] aber es gibt Optionen, die als „Kurzabschlüsse“ und „Abgekürzte Konten“ bekannt sind:

  • Kurzdarstellung: Die Gewinn- und Verlustrechnung beginnt mit der Angabe des Bruttogewinns oder -verlusts, nicht des Umsatzes
  • Ausgefüllte Abschlüsse oder ausgefüllte Konten: Gewinn- und Verlustrechnungen sind ausgeschlossen, aber Bilanz und Bilanzanhang sind offen zu legen.

Alternativ können auch Kleinstunternehmen „Mikrokonten“ hinterlegen. [20]

Kleine Unternehmen sind oft mit einer Vielzahl von Problemen konfrontiert, von denen einige mit ihrer Größe zusammenhängen. Eine häufige Insolvenzursache ist die Unterkapitalisierung. Dies ist oft eher auf eine schlechte Planung als auf die wirtschaftlichen Bedingungen zurückzuführen. Als allgemeine Faustregel gilt, dass der Unternehmer zusätzlich zu seinen voraussichtlichen Ausgaben über einen Geldbetrag verfügen sollte, der mindestens dem prognostizierten Umsatz für das erste Geschäftsjahr entspricht. Wenn der potenzielle Eigentümer beispielsweise glaubt, im ersten Jahr mit 150.000 Gründungsausgaben 100.000 Einnahmen erzielen zu können, sollte er mindestens 250.000 zur Verfügung haben. Die Gründungskosten werden oft stark unterschätzt und erhöhen die Belastung des Unternehmens. Wird diese Höhe der Finanzierung des Unternehmens nicht bereitgestellt, könnte der Eigentümer für alle Schulden des Unternehmens haftbar gemacht werden, sollte er oder sie vor einem Konkursgericht nach der Theorie der Unterkapitalisierung enden.

Neben der Kapitalausstattung des Unternehmens muss der Kleinunternehmer auch auf den Deckungsbeitrag (Umsatz abzüglich variabler Kosten) achten. Um die Gewinnschwelle zu erreichen, muss das Unternehmen in der Lage sein, ein Umsatzniveau zu erreichen, bei dem der Deckungsbeitrag den Fixkosten entspricht. Zu Beginn unterbewerten viele Kleinunternehmer ihre Produkte bis zu einem Punkt, an dem es selbst bei maximaler Kapazität unmöglich wäre, die Gewinnschwelle zu erreichen. Kostenkontrollen oder Preiserhöhungen lösen dieses Problem häufig.

In den Vereinigten Staaten sind Versicherungskosten (wie Haftpflicht und Krankenversicherung), steigende Energiekosten, Steuern und die Einhaltung von Steuervorschriften einige der größten Sorgen von Kleinunternehmern. [21] Im Vereinigten Königreich und in Australien sind Kleinunternehmer eher besorgt über die wahrgenommene übermäßige staatliche Bürokratie. [22]

Die Vergabe von Betrug ist für kleine Unternehmen in den Vereinigten Staaten ein anhaltendes Problem. Kleine Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, gemäß dem Small Business Act von 1953 einen angemessenen Anteil (23 Prozent) des Gesamtwerts aller Hauptaufträge der Regierung zu erhalten. Seit 2002 haben eine Reihe von Bundesuntersuchungen Betrug, Missbrauch, Schlupflöcher, und ein Mangel an Aufsicht bei der Vergabe von Kleinunternehmen auf Bundesebene, der dazu geführt hat, dass Milliarden von Dollar in Kleinunternehmensverträgen an große Unternehmen umgeleitet wurden.

Ein weiteres Problem für viele kleine Unternehmen wird als „Entrepreneurial Myth“ oder E-Myth bezeichnet. Die mythische Annahme ist, dass ein Experte auf einem bestimmten technischen Gebiet auch ein Experte für die Führung dieser Art von Geschäft ist. Für einen reibungslosen Geschäftsbetrieb sind zusätzliche betriebswirtschaftliche Kenntnisse erforderlich. Ein Teil dieses Missverständnisses rührt daher, dass nicht zwischen Kleinunternehmern als Unternehmern oder Kapitalisten unterschieden wird. Während fast alle Eigentümer und Manager kleiner Unternehmen die Rolle des Kapitalisten übernehmen müssen, wird nur eine Minderheit als Unternehmer agieren. [23] Die Grenze zwischen einem Eigentümer-Manager und einem Unternehmer kann dadurch definiert werden, ob ihr Unternehmen wachstumsorientiert ist oder nicht. Im Allgemeinen konzentrieren sich Kleinunternehmer in erster Linie darauf, zu überleben, anstatt zu wachsen, und erleben die fünf Phasen des Unternehmenslebenszyklus (Geburt, Wachstum, Reife, Wiederbelebung und Niedergang) nicht wie ein Unternehmer. [24]

Ein weiteres Problem für viele kleine Unternehmen ist die Fähigkeit viel größerer Unternehmen, ihre Erfolgschancen zu beeinflussen oder manchmal zu bestimmen. Unternehmensnetzwerke und soziale Medien wurden von kleinen Unternehmen in Großbritannien als wichtiges Instrument verwendet, aber die meisten von ihnen verwenden nur einen "Scattergun"-Ansatz in einem verzweifelten Versuch, den Markt auszunutzen, was nicht so erfolgreich ist. [25] Mehr als der Hälfte der kleinen Unternehmen fehlt ein Geschäftsplan, ein Instrument, das als einer der wichtigsten Faktoren für den Erfolg eines Unternehmens gilt. Die Geschäftsplanung ist mit verbesserten Wachstumsaussichten verbunden. Geldgeber und Investoren benötigen in der Regel einen Businessplan. Ein Plan dient auch als strategisches Planungsdokument für Eigentümer und CEOs, das als "Bibel" für die Entscheidungsfindung verwendet werden kann [26]

Eine internationale Handelsumfrage ergab, dass der britische Anteil der exportierenden Unternehmen von 32 % im Jahr 2012 auf 39 % im Jahr 2013 gestiegen ist. Obwohl dies positiv erscheinen mag, ist das Wachstum in Wirklichkeit langsam, da Kleinunternehmer aufgrund von Exporten zurückschrecken tatsächliche und wahrgenommene Barrieren. Das Erlernen der Grundlagen einer Fremdsprache könnte die Lösung sein, um Türen zu neuen Handelsmärkten zu öffnen, denn nicht alle ausländischen Geschäftspartner sprechen Englisch. China soll 2013 um 7,6 % wachsen und dennoch haben 95 % der Unternehmer, die nach China exportieren wollen, keine Lust und keine Kenntnisse, ihre Landessprache zu lernen. [27]

Insolvenz Bearbeiten

Wenn ein Kleinunternehmen scheitert, kann der Eigentümer Insolvenz anmelden. In den meisten Fällen kann dies durch einen Privatinsolvenzantrag abgewickelt werden. [28] Unternehmen können Insolvenz anmelden, aber wenn sie nicht mehr im Geschäft ist und wertvolle Unternehmensvermögen wahrscheinlich von gesicherten Gläubigern wieder in Besitz genommen werden, hat es wenig Vorteile, auf Kosten einer Unternehmensinsolvenz zu gehen. [29] [30] Viele Staaten bieten Ausnahmen für Kleinunternehmensvermögen an, damit diese während und nach der Privatinsolvenz weitergeführt werden können. [31] Unternehmensvermögen ist jedoch normalerweise nicht ausgenommen, daher kann es schwieriger sein, ein eingetragenes Unternehmen weiterzuführen, wenn der Eigentümer Insolvenz anmeldet. [32] Forscher haben das Scheitern kleiner Unternehmen eingehend untersucht und versucht, die Vorhersehbarkeit des Scheiterns zu modellieren. [33] [34]

Soziale Verantwortung Bearbeiten

Kleine Unternehmen können aufgrund der ihrer Größe innewohnenden Merkmale im Zusammenhang mit der sozialen Verantwortung von Unternehmen auf verschiedene Probleme stoßen. Inhaber kleiner Unternehmen beteiligen sich häufig stark am Tagesgeschäft ihres Unternehmens. Dies führt zu einem Mangel an Zeit für den Eigentümer, um sozial verantwortliche Bemühungen zu koordinieren, wie etwa die Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen oder gemeinnütziger Aktivitäten. [35] Darüber hinaus fällt das Fachwissen eines Kleinunternehmers oft außerhalb des Bereichs sozial verantwortlicher Praktiken, was zu einer mangelnden Beteiligung beitragen kann. Kleine Unternehmen sehen sich auch einer Form des Gruppendrucks durch größere Kräfte in ihren jeweiligen Branchen ausgesetzt, was es schwierig macht, sich den Erwartungen der Branche zu widersetzen und entgegenzuwirken. [35] Darüber hinaus werden kleine Unternehmen durch die Erwartungen der Aktionäre gestresst. Da kleine Unternehmen persönlichere Beziehungen zu ihren Gönnern und lokalen Aktionären haben, müssen sie auch bereit sein, einer genaueren Prüfung standzuhalten, ob sie an den Vorteilen eines Engagements für sozial verantwortliche Praktiken teilhaben wollen oder nicht. [35]

Jobqualität Bearbeiten

Während Kleinunternehmen in den USA mehr als die Hälfte der Belegschaft beschäftigen [36] und sich als Hauptantriebskraft für die Schaffung von Arbeitsplätzen etabliert haben, [37] wurde die Qualität der von diesen Unternehmen geschaffenen Arbeitsplätze in Frage gestellt. Kleine Unternehmen beschäftigen in der Regel Personen aus dem sekundären Arbeitsmarkt. Infolgedessen sind in den USA die Löhne für Angestellte großer Unternehmen um 49 % höher. [37] Darüber hinaus haben viele kleine Unternehmen Schwierigkeiten oder sind nicht in der Lage, ihren Mitarbeitern Vorteile zu bieten, die sie in größeren Unternehmen erhalten würden. Untersuchungen der US-amerikanischen Small Business Administration zeigen, dass Mitarbeiter großer Unternehmen mit 17 % höherer Wahrscheinlichkeit Leistungen wie Gehalt, bezahlten Urlaub, bezahlten Urlaub, Boni, Versicherungen und Altersvorsorge erhalten. [38] Sowohl niedrigere Löhne als auch weniger Sozialleistungen führen zusammen zu einer Fluktuationsrate bei US-Kleinunternehmen, die dreimal höher ist als bei großen Unternehmen. [37] Auch Mitarbeiter kleiner Unternehmen müssen sich an die höhere Ausfallrate kleiner Unternehmen anpassen, was bedeutet, dass sie aufgrund des Untergangs des Unternehmens mit größerer Wahrscheinlichkeit ihren Arbeitsplatz verlieren. In den USA bestehen 69 % der Kleinunternehmen für mindestens zwei Jahre, aber dieser Prozentsatz sinkt auf 51 % für Unternehmen, die fünf Jahre in Betrieb sind. [36] Die US-Small Business Administration zählt Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu 35,5 Millionen US-Dollar und 1.500 Mitarbeitern je nach Branche als „kleine Unternehmen“. Außerhalb der Regierung gelten Unternehmen mit einem Umsatz von weniger als 7 Millionen US-Dollar und weniger als fünfhundert Mitarbeitern weithin als kleine Unternehmen.

Cyberkriminalität Bearbeiten

Cyberkriminalität in der Geschäftswelt kann in 4 Hauptkategorien unterteilt werden. Dazu gehören der Verlust des Ansehens und des Verbrauchervertrauens, die Kosten für die Behebung des Problems, der Verlust von Kapital und Vermögenswerten sowie rechtliche Schwierigkeiten, die sich aus diesen Problemen ergeben können. Der Verlust von Reputation und Verbrauchervertrauen kann nach einem Angriff stark beeinträchtigt werden. Viele kleine Unternehmen werden Schwierigkeiten haben, Vertrauen zu ihren Kunden zu gewinnen, nachdem sie zuvor für Probleme bekannt waren. Die Kosten für die Behebung des Cyberangriffs würden Experten außerhalb ihres Fachgebiets erfordern, um die Untersuchung voranzutreiben und das Problem zu finden. Für ein Geschäft unten zu sein bedeutet, gleichzeitig Geld zu verlieren. Dies könnte den Online-Betrieb stoppen und bedeuten, dass das Geschäft möglicherweise für einen langen Zeitraum ausfällt. Der Verlust von Kapital und Vermögenswerten hängt gut mit den Kosten für die Behebung der Emission zusammen. Während eines Cyberangriffs kann ein Unternehmen seine Gelder für dieses Unternehmen verlieren. Im schlimmsten Fall kann ein Unternehmen tatsächlich sein gesamtes Betriebskapital und seine Mittel verlieren. Die mit Cyberkriminalität verbundenen rechtlichen Schwierigkeiten können teuer werden und dem Unternehmen selbst schaden, weil es nicht über Standardsicherheitsmaßnahmen und -standards verfügt. Sicherheit nicht nur für das Unternehmen, sondern vor allem für den Kunden sollte beim Umgang mit Sicherheitsprotokollen oberste Priorität haben. [39]

Allein in den USA belief sich der durch Cyberkriminalität im Jahr 2016 verursachte Geldschaden in Dollar auf über 1,33 Milliarden Dollar. Im Jahr 2016 hatte allein Kalifornien dem IC3 über 255 Millionen Dollar gemeldet. Das durchschnittliche Unternehmen in den USA belief sich in diesem Jahr auf 17,36 Millionen Dollar an Cyberkriminalität. Bestimmte Cyberangriffe können unterschiedlich lange dauern, bis ein Problem gelöst ist. Ein durchschnittlicher alltäglicher Angriff auf ein Unternehmen kann bis zu 69 Tage dauern. Zu den Angriffsarten gehören Viren- und Malware-Probleme. Mitarbeiteraktivitäten innerhalb des Arbeitsbereichs können ebenfalls einen Cyberangriff darstellen. Mitarbeiter, die mobile Geräte oder Remote-Arbeitszugriff außerhalb des Arbeitsplatzes verwenden, erleichtern das Auftreten eines Cyberangriffs. [40]

Obwohl kleine Unternehmen enge Beziehungen zu ihren bestehenden Kunden pflegen, ist es für Inhaber kleiner Unternehmen eine große Herausforderung, neue Kunden zu finden und neue Märkte zu erschließen. Kleine Unternehmen haben in der Regel wenig Zeit, um Marketing zu betreiben, da sie die täglichen Aspekte des Geschäfts ausführen müssen. Um einen kontinuierlichen Strom an Neugeschäft zu schaffen und neue Kunden und Kunden zu finden, müssen sie kontinuierlich daran arbeiten, ihr Geschäft zu vermarkten. Niedrige Verkäufe (das Ergebnis von schlechtem Marketing) sind einer der Hauptgründe für das Scheitern kleiner Unternehmen. Zu den gängigen Marketingtechniken für kleine Unternehmen gehören Unternehmensnetzwerke (z. B. Teilnahme an Veranstaltungen der Handelskammer oder Messen), "Mundpropaganda"-Werbung durch bestehende Kunden, Kundenempfehlungen, Branchenverzeichnisse, Fernsehen, Radio und Außenwerbung (z Plakate), Printanzeigen und Internetmarketing. TV-Werbung kann ziemlich teuer sein, daher sollen sie normalerweise auf ein Produkt oder eine Dienstleistung aufmerksam machen. Ein weiteres Mittel, mit dem kleine Unternehmen Werbung machen können, ist die Nutzung von "Deal of the Day"-Websites wie Groupon und Living Social. Diese Internet-Angebote ermutigen Kunden, kleine Unternehmen zu bevormunden.

Viele Kleinunternehmer finden Internet-Marketing erschwinglicher. Google AdWords und Yahoo! Suchmarketing sind zwei beliebte Optionen, um Produkte oder Dienstleistungen für kleine Unternehmen motivierten Websuchern zu präsentieren. Social Media ist auch für kleine Unternehmen zu einem erschwinglichen Marketingweg geworden. Es ist ein Bruchteil der Kosten für traditionelles Marketing und kleine Unternehmen können es selbst tun oder kleine Social-Marketing-Agenturen finden, die sie gegen eine geringe Gebühr mieten können. Statistisch gesehen hat Social Media Marketing eine höhere Lead-to-Close-Rate als traditionelle Medien. [ Zitat benötigt ] Erfolgreiche Online-Vermarkter für kleine Unternehmen sind auch darin versiert, die relevantesten Schlüsselwörter in ihren Website-Inhalten zu verwenden. Werbung auf Nischen-Websites, die von potenziellen Kunden frequentiert werden, kann ebenfalls effektiv sein, aber mit dem langen Schwanz des Internets kann es zeitintensiv sein, auf genügend Websites zu werben, um eine effektive Reichweite zu erzielen.

Das Erstellen einer Unternehmenswebsite ist mit vielen Do-it-yourself-Programmen, die jetzt für Anfänger verfügbar sind, immer erschwinglicher geworden. Eine Website kann kleinen Unternehmen eine erhebliche Marketingpräsenz bieten, wenn sie über das Internet und andere Kanäle vermarktet wird. Einige beliebte Dienste sind WordPress, Joomla, Squarespace und Wix. Social Media hat sich für viele kleine Unternehmen als sehr nützlich erwiesen, um zusätzliche Präsenz zu erzielen. Viele Kleinunternehmer nutzen Facebook und Twitter, um ihre treuen Kunden zu erreichen, um ihnen Neuigkeiten über Tagesangebote oder spezielle Coupons zu geben, Wiederholungsgeschäfte zu generieren und neue potenzielle Kunden zu erreichen. Der relationale Charakter von Social Media, zusammen mit seiner Unmittelbarkeit und 24-Stunden-Präsenz, verleiht den Beziehungen, die kleine Unternehmen mit ihren Kunden haben können, eine Intimität und macht es für sie effizienter, mit einer größeren Anzahl von Personen zu kommunizieren. Facebook-Anzeigen sind auch für Kleinunternehmer eine sehr kostengünstige Möglichkeit, eine bestimmte Zielgruppe mit einer ganz bestimmten Botschaft zu erreichen. Neben den Social-Networking-Sites sind Blogs für kleine Unternehmen zu einer sehr effektiven Möglichkeit geworden, sich als Experten für Themen zu positionieren, die für ihre Kunden wichtig sind. Dies kann mit einem proprietären Blog und/oder mit einer Backlink-Strategie erfolgen, bei der der Vermarkter andere Blogs kommentiert und einen Link zur eigenen Website des Kleinunternehmens hinterlässt. Das regelmäßige Posten in einem Blog über den Geschäfts- oder Servicebereich des Unternehmens kann den Webverkehr auf einer Unternehmenswebsite erhöhen.

  • Marktforschung – Um einen Marketingplan für kleine Unternehmen zu erstellen, müssen Untersuchungen zu ähnlichen Unternehmen durchgeführt werden, die Sekundärforschung (online oder mit Verzeichnissen) und Feldforschung umfassen sollten. Dies gibt einen Einblick in das Verhaltens- und Einkaufsverhalten der Zielgruppe. Die Analyse der Marketingstrategien der Wettbewerber erleichtert es kleinen Unternehmen, Marktanteile zu gewinnen.
  • Marketing-Mix[41] – Der Marketing-Mix ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg eines jeden Unternehmens. Gerade für ein kleines Unternehmen kann es sehr hilfreich sein, den Marketing-Mix eines Mitbewerbers zu untersuchen. Ein entsprechender Marktmix, der unterschiedliche Marketingformen nutzt, kann helfen, den Absatz anzukurbeln.
  • Produktlebensdauer[42] – After the launch of the business, crucial points of focus should be the growth phase (adding customers, adding products or services, and/or expanding to new markets) and working towards the maturity phase. Once the business reaches the maturity stage, an extension strategy should be in place. Re-launching is also an option at this stage. Pricing strategy should be flexible and based on the different stages of the product life cycle.
  • Promotion techniques – It is preferable to keep promotion expenses as low as possible. ‘Word of mouth’, ‘email marketing’, ‘print-ads’ in local newspapers, etc. can be effective.
  • Channels of distribution – Selecting an effective channel of distribution may reduce the promotional expenses as well as overall expenses for a small business.

In the US, small businesses (fewer than five hundred employees) account for more than half the non-farm, private GDP and around half the private sector employment. [36] Regarding small business, the top job provider is those with fewer than ten employees, and those with ten or more but fewer than twenty employees comes in as the second, and those with twenty or more but fewer than one hundred employees comes in as the third (interpolation of data from the following references). [43] The most recent data shows firms with fewer than twenty employees account for slightly more than 18% of the employment. [44]

According to "The Family Business Review", "there are approximately seventeen million sole-proprietorship in the US. It can be argued that a sole-proprietorship (an unincorporated business owned by a single person) is a type of family business" and "there are twenty-two million small businesses (fewer than five hundred employees) in the US and approximately 14,000 big businesses". Also, it has been found that small businesses created the newest jobs in communities, "In 1979, David Birch published the first empirical evidence that small firms (fewer than 100 employees) created the newest jobs", and Edmiston claimed that "perhaps the greatest generator of interest in entrepreneurship and small business is the widely held belief that small businesses in the United States create most new jobs. The evidence suggests that small businesses indeed create a substantial majority of net new jobs in an average year." The U.S. Small Business Administration has found small businesses have created two-thirds of net new private-sector jobs in the US since 2007. [45] Local businesses provide competition to each other and also challenge corporate giants. Of the 5,369,068 employer firms in 1995, 78.8 percent had fewer than ten employees, and 99.7 percent had fewer than five hundred employees. [46]

Small businesses use various sources available for start-up capital:

  • Self-financing by the owner through cash savings, equityloan on his or her home, and or other assets
  • Loans or financial gifts from friends or relatives
  • Grants from private foundations, government, or other sources
  • Private stock issue
  • Forming partnerships
  • Loans from banks, credit unions, or other financial institutions , including collateral-based lending and venture capital, given sufficiently sound business venture plans

Some small businesses are further financed through credit card debt—usually a risky choice, given that the interest rate on credit cards is often several times the rate that would be paid on a line of credit at a bank or a bank loan and terms can change unpredictably. [47] [48] Recent research suggests that the use of credit scores in small business lending by community banks is surprisingly widespread. Moreover, the scores employed tend to be the consumer credit scores of the small business owners rather than the more encompassing small business credit scores that include data on the firms as well as on the owners. [49] Many owners seek a bank loan in the name of their business however, banks will usually insist on a personal guarantee by the business owner.

On October 2010, Alejandro Cremades and Tanya Prive founded the first equity crowdfunding platform [50] for small businesses in history as an alternative source of financing. The platform operates under the name of Rock The Post. [51]

Several organizations in the United States also provide help for the small business sector, such as the Internal Revenue Service's Small Business and Self-Employed One-Stop Resource. [52] The Small Business Administration (SBA) runs several loan programs that may help a small business secure loans. In these programs, the SBA guarantees a portion of the loan to the issuing bank, and thus, relieves the bank of some of the risk of extending the loan to a small business. The SBA also requires business owners to pledge personal assets and sign as a personal guarantee for the loan. The 8(a) Business Development Program assists in the development of small businesses owned and operated by African Americans, Hispanics, and Asians. [53]

Canadian small businesses can take advantage of federally funded programs and services. See Federal financing for small businesses in Canada (grants and loans).

In the United Kingdom, the Small Business Commissioner (SBC) provides information and advice for small businesses and deals with complaints resolution with specific reference to late payment problems and other unfavourable payment practices. The SBC's role is to make non-binding recommendations advising on how the parties can resolve a dispute. [54]

Small businesses are also encouraged per public policy on taxation. For example, from January 1, 2020, Armenia introduced a special micro-entrepreneurship tax system with a non-taxable base of 24 million AMD. Accordingly, a micro-business will be exempted from taxes other than income tax which will not exceed 5,000 AMD per employee. [55]

Small businesses often join or come together to form organizations to advocate for their causes or to achieve economies of scale that larger businesses benefit from, such as the opportunity to buy cheaper health insurance in bulk. These organizations include local or regional groups such as Chambers of Commerce and independent business alliances, as well as national or international industry-specific organizations. Such groups often serve a dual purpose, as business networks to provide marketing and connect members to potential sales leads and suppliers, and also as advocacy groups, bringing together many small businesses to provide a stronger voice in regional or national politics. In the case of independent business alliances, promoting the value of locally owned, independent business (not necessarily small) through public education campaigns is integral to their work.

The largest regional small business group in the United States is the Council of Smaller Enterprises, located in Greater Cleveland. [56]

United Kingdom Trade and Investment gives out research in different markets around the world, and research in program planning and promotional activities to exporters. The BEXA's (British Exporters Association) role is to connect new exporters to expert services. It can provide details about regional export contacts, who could be made informally to discuss issues. Trade associations and all major banks often provide links to international groups in foreign markets, and some help set up joint ventures and trade fairs. [57]

Several youth organizations, including 4-H, Junior Achievement, and Scouting, have interactive programs and training to help young people run their own small business under adult supervision. [58]


Small Business Administration - History

The U.S. Small Business Administration (SBA) was created in 1953 as an independent agency of the federal government to aid, counsel, assist and protect the interests of small business concerns to preserve free competitive enterprise and to maintain and strengthen the overall economy of our Nation. Small business is critical to our economic recovery, to building America's future, and to helping the United States compete in today's global marketplace.

Our vision for the SBA revolves around two principles: customer-driven outreach and quality-focused Verwaltung. We are determined to reach out to small businesses in an unprecedented way to listen to their needs, to report these needs back to President Clinton, and to suggest appropriate initiatives to help small businesses. We also recognize the need to change our management culture, our organizational structure, and the way we do business to improve the quality of our work. Through these changes, we will create a more entrepreneurial, customer-driven, and efficient SBA.


How Did Bank Lending to Small Business in the United States Fare After the Financial Crisis?

Since the financial crisis, researchers have examined the health of the small business credit market. Bank credit is the form of credit most commonly used by small businesses, and it contracted sharply during the financial crisis years of 2009-2011. Building upon previous literature, this study is a follow-up to the author’s 2012 study. That research analyzed the financial crisis and time period preceding it, and it demonstrated that the decline in bank lending was much more acute for small businesses than for larger firms during the crisis.

This study, analyzing the time period after the financial crisis, assesses changes in bank credit to small businesses and to all businesses to determine whether bank lending to small businesses recovered to pre-crisis levels after the crisis. The study also tests whether there were significant differences in the lending behavior of large vs. small banks and of troubled vs. healthy banks. The decline in the number of banks—including the drop in community banks—during and after the crisis makes it difficult to determine if banks have continued the tight-credit policies of 2009–2011, or if they have eased them. The study defines small business loans as loans of $1 million or less as reported in the data from the FFIEC. The information available does not make it possible to distinguish SBA-guaranteed loans.

Overall Findings

Prior to the financial crisis, both small business loans and total business loans grew at double-digit rates, but small business loans grew only about half as fast at large banks as at small banks (Figure 1). Loan growth was greater for small business loans prior to the crisis, and the decline in lending was greater for small business loans during and after the crisis. (Figure 2)


SBA Excludes Small Business Owners With Criminal Records From Relief Loans

In order to provide a lifeline to small businesses struggling in the wake of the Covid-19 pandemic, Congress created the Paycheck Protection Program (PPP). Signed in late March as part of the sweeping CARES Act, Congress has so far authorized more than $650 billion for the program, which is being implemented by the Small Business Administration (SBA). Unfortunately, the SBA has crafted several “interim final rules” that unfairly deny loans to countless entrepreneurs.

In a comment letter submitted to the Administration earlier this month, the Institute for Justice Clinic on Entrepreneurship at the University of Chicago blasted the SBA's “exclusionary provisions,” which threaten to “arbitrarily wipe out all that these entrepreneurs have built.” Worse, the PPP rules go far beyond what Congress actually authorized and “run contrary to the intent and text of the CARES Act.”

First, the SBA automatically disqualifies small businesses from receiving PPP loans if any significant shareholder (i.e. who owns at least 20% of the company) has been convicted of irgendein felony within the past five years, no matter if the crime is completely irrelevant to someone's creditworthiness. Moreover, the SBA denies loans to owners who are currently facing any criminal charges (even misdemeanors), a policy that eviscerates the presumption of innocence.

With disqualifications so ludicrously broad, the SBA is barring many otherwise qualified small business owners from relief, based on criteria that aren’t directly related to the public interest. And denying loan relief to a small-business owner doesn't just affect the entrepreneur, but can trigger a cascading effect that impacts their employees, business partners, and customers.

The SBA’s “blanket prohibition on lending” harms entrepreneurs with criminal records like Jimmie Williams. After circling in and out of prison for years, Williams decided to get his life back on track. Unfortunately, gainful employment was hard to come by. Despite applying to literally hundreds of different jobs, his criminal record prevented him from getting his foot in the door. So Williams decided to become his own boss and founded Urban Root Inc., a snow removal and lawn care business in Chicago that regularly hires other ex-offenders. “It was easier to start a company than to get a job,” he recounted.

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Second, the SBA conditions forgiveness eligibility by requiring PPP loan recipients to spend at least 75% of their loans on payroll. But this 75% rule was never authorized by Congress in fact, it doesn’t even appear anywhere in the CARES Act itself. Such a rigid restriction ignores how rent and utilities rival payroll costs for many small businesses, like coffeeshops, restaurants, and salons.

Fortunately, the SBA’s regulations have triggered a massive backlash that cuts across partisan lines. According to the Collateral Consequences Research Center, which was one of the first groups that sounded the alarm about the PPP excluding ex-offenders, at least 65 organizations have submitted comments criticizing the interim final rule, including groups like the ACLU, Americans for Prosperity, Drug Policy Alliance, and FreedomWorks.

Multiple Members of Congress, from both sides of the aisle, have urged the SBA to revise its regulations and have sponsored legislative fixes. Earlier this month, the House of Representatives passed the HEROES Act, which would override the SBA’s exclusionary policies, while in the Senate, Sens. Marco Rubio (R-FL) and Ben Cardin (D-MD) are working with the Treasury Department on a rule change.

“Red tape created by the Small Business Administration is making it impossible for many worthy businesses to get access to the emergency loans created by Congress,” said IJ Clinic Associate Director Amy Hermalik. “These regulatory hurdles, not written in the law, fall especially hard on black and Latino and low-income business owners. There are worthy businesses that would be excluded if the SBA doesn’t rethink its restrictions.”


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Sozialversicherung

External Commitment to Small Business Statement:

At the Social Security Administration (SSA), we are committed to advancing our small business procurement program, and our Office of Small and Disadvantaged Business Utilization will continue its advocacy for small businesses.

Our goal is to provide maximum practicable opportunities in SSA acquisitions to small business, veteran-owned small business, service-disabled veteran-owned small business, HUBZone small business, small disadvantaged business, and women-owned small business concerns.

We will ensure that every small business concern wishing to do business with us has the necessary knowledge about our program requirements to participate as either a prime contractor or subcontractor.

We will achieve our small business goals by considering potential small business contracting opportunities during the acquisition process, and we will work with small businesses to reduce unnecessary barriers to attract new vendors and enhance competition.

The Office of Small and Disadvantaged Business Utilization (OSDBU) was established in October 1979 pursuant to Public Law 95-507, which assigned it the task of fostering the use of small and disadvantaged businesses as Federal contractors. To accomplish this task, the OSDBU develops and implements appropriate outreach programs aimed at heightening the awareness of the small business community to the contracting opportunities available within SSA. Outreach efforts include activities such as sponsoring small business fairs and procurement conferences, as well as participating in trade group seminars, conventions, and other forums which promote the utilization of small and disadvantaged businesses as contractors.

The OSDBU encourages buyers and program officials to consider small businesses, and to support all the socio-economic contracting programs in place under the Federal Acquisition Regulations.

If you have any questions concerning SSA's contracting opportunities under the socio-economic programs, please contact Leslie Ford.

This document provides instructions on how vendors can submit information to be included in the newly created SSA vendor database. This database will be used for COTR market research.

Recent SSA Headquarters Contracting History

This is a listing of awards made by the Office of Acquisition and Grants, the contracting office for the Social Security Administration.

Beachtung

If your firm is a small business or minority business enterprise, we encourage you to register in the System for Award Management (SAM) , formally the Central Contractor Registration (CCR) Database. SSA uses SAM as the primary database to identify small and disadvantaged businesses to fulfill our requirements.

Small Business Goals

Fiscal Year 2020 Small Business Prime and Subcontract Goals for the Social Security Administration

Categories Prime Goal Sub Goal
Kleinunternehmen 27.00% 50.00%
Small Disadvantaged Business 5.00% 5.00%
Women Owned Small Business 5.00% 5.00%
Service Disabled Veteran Owned Small Business 3.00% 3.00%
HUBZone 3.00% 3.00%

Scorecard

The Social Security Administration FY19 scorecard will be published on the sba.gov website: https://www.sba.gov/document/support--small-business-procurement-scorecard-overview immediately after the release.

For historic Social Security Administration scorecard, please select from the list below:

Kontakt

Wayne McDonald accepting recognition for
receiving an "A" grade for Social Security's
2016 Small Business Scorecard.
-->

Leslie Ford, Director
Office of Small and Disadvantaged Business Utilization
1540 Robert M. Ball Building
6401 Security Blvd.
Baltimore, Maryland 21244

Voice Mail: (410) 594-0111
FAX: (410) 965-2965
Email: [email protected]

SSA Monthly Vendor Outreach Sessions

The Social Security Administration's OSDBU hosts a monthly vendor outreach session. Outreach sessions provide counseling and guidance necessary for successful participation in the federal acquisition process.


BORROWING FROM AN SBIC

"As is true with venture capitalists in general, SBICs have divergent philosophies and operating policies," wrote Art DeThomas in Financing Your Small Business. "Some specialize in equity financing while others provide debt financing in several different forms. This latter group of SBICs is the richest source of debt financing for small businesses outside commercial banks." Small business owners, however, need to weigh several factors before making a loan arrangement with an SBIC.

Entrepreneurs and small business owners seeking financing from SBICs first need to determine how many options they have. Regional SBA offices maintain information on SBICs that operate in their areas, and while they do not provide guidance in directing businesses to particular SBICs, they can give information on the industries and types of investments in which area SBICs have historically shown interest. In addition, a free directory of SBICs is available through the National Association of SBICs.

As many experts note, small businesses should narrow their search for a suitable SBIC by eliminating those that do not provide the business's desired financing route or display adequate management experience in the industry in which the business is involved. Analysts also caution small business owners not to rush through the decision making process. Given the latitude that SBICs have in shaping their loan policies, individual SBICs often maintain dramatically varied lending policies. Entrepreneurs and small business owners should take the time to find the program that best meets their needs.

Business consultants also encourage prospective borrowers to negotiate the best possible loan agreement for themselves when talking with SBICs. "Aside from the specifics of SBIC lending that are mandated by existing law or regulation," noted DeThomas, "particulars such as interest rate, maturity, equity participation, and collateral requirements can be negotiated. In general, the more attractive your firm as a financing opportunity — that is, the stronger the business plan — the more negotiating leverage you possess."


Effects of the COVID-19 Pandemic on Small Business

No event in U.S. history has had such a destructive impact on American small businesses as the coronavirus COVID‐19 pandemic that began in late January 2020. The effects of the many state and local customer access limits, social-distancing orders, and temporary closure mandates enacted in hopes of stopping the spread of COVID‐19 were especially disastrous for small business owners.

According to the April 2020 Current Population Survey from the U.S. Bureau of Labor Statistics, the number of active small business owners in the United States fell by 3.3 million or 22% during just the first three months of the pandemic, from February to April 2020. The drop in active businesses was the largest in history, with minority-owned businesses suffering the worst. Black-owned businesses were hit especially hard experiencing a 41% decrease in business activity. Latinx-owned business activity fell by 32%, and Asian business owner activity dropped by 26%. Immigrant-owned business owners experienced substantial losses of 36%. Female-owned businesses were also disproportionately hit suffering a 25% drop in business activity.

Economic analysts fear that many of the temporary small business closures will become permanent because of the inability of owners to pay ongoing expenses and survive the shutdown, despite federal government efforts like the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act. Enacted in March 2020, the CARES Act provided over $2 trillion in loans, grants, and enhanced unemployment compensation benefits intended to help business owners and employees survive the public health and economic impacts of COVID-19.



Bemerkungen:

  1. Tesfaye

    Gute Ressource)) Die Themen sind interessant und das Design ist wunderschön)

  2. Delvin

    Sie können also endlos streiten ..



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